1. O que é compliance financeiro?
Compliance financeiro é um conjunto de práticas e procedimentos adotados por empresas e instituições financeiras para garantir que suas atividades estejam em conformidade com as leis, regulamentos e normas internas e externas. O objetivo é prevenir e detectar fraudes, corrupção, lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros, além de proteger a reputação da organização.
2. Qual a importância do compliance financeiro para as empresas?
O compliance financeiro é crucial para a sustentabilidade e a reputação das empresas, pois evita multas, sanções e processos judiciais, além de garantir a confiança de clientes, investidores e parceiros. Uma empresa com um programa de compliance eficaz demonstra responsabilidade, ética e transparência em suas operações.
3. Quais são os principais riscos que o compliance financeiro busca mitigar?
Os principais riscos incluem: lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, corrupção, fraudes, conflitos de interesse, violação de leis e regulamentos, e danos à reputação da empresa.
4. Quais são as principais leis e regulamentos que as empresas devem seguir no Brasil?
No Brasil, as empresas devem seguir diversas leis e regulamentos, como a Lei Anticorrupção, a Lei de Lavagem de Dinheiro, o Código de Defesa do Consumidor, a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) e as normas do Banco Central do Brasil e da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
